Почему P2P-трейдерам нужны AML-проверки
Когда вы покупаете BTC/USDT/ETH у контрагента в P2P-сделке, вы получаете средства, которые могут происходить из: организаций, попавших под санкции OFAC (Lazarus Group, операторы ransomware), даркнет-маркетов, сервисов микширования/туманности, отмеченных FATF, или мошеннических операций. Если средства помечены и попадают на ваш биржевой счет, биржа может заморозить весь ваш счет — включая средства, не связанные с подозрительной транзакцией. AML-предпроверка — стандартная практика среди профессиональных P2P-трейдеров.
Как провести AML-проверку перед P2P-сделкой
1. Получите адрес кошелька отправителя контрагента перед подтверждением сделки.
2. Отправьте адрес в @scorechain_amlbot в Telegram.
3. Проведите 3 бесплатные проверки. Если адрес рискованный, откажитесь от сделки.
4. Для документации приобретите PDF-отчет за $0.97 и сохраните его.
При стоимости $0.97 за проверку расходы на AML-комплаенс составляют менее 0,1% от P2P-сделки в $1,000 — и могут предотвратить блокировку счета на гораздо большую сумму.
Что охватывает проверка?
Санкции OFAC/ЕС/ООН/Великобритании, экспозиция на даркнет-рынки, активность микширования и CoinJoin, платежи ransomware, общая оценка риска. Поддерживаемые цепочки: Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), TRON/USDT (TRX).
Часто задаваемые вопросы
Должны ли P2P-трейдеры проводить AML-проверки при каждой сделке?
Осторожные P2P-трейдеры проверяют кошельки контрагентов перед принятием средств. По $0,97 за проверку, стоимость должной осмотрительности минимальна по сравнению с риском заморозки счета. @scorechain_amlbot предоставляет мгновенные проверки с PDF-документацией.
Какие биржи наиболее агрессивны в отношении ПОД/ФТ при P2P-торговле?
Binance, OKX и Bybit внедрили расширенный AML-мониторинг для P2P-трейдеров. Аккаунты, получающие средства с санкционных или связанных с миксерами кошельков, могут быть заморожены без предупреждения. Предварительные AML-проверки значительно снижают этот риск.
Какие блокчейны покрыты для P2P AML-проверок?
@scorechain_amlbot охватывает Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) и TRON TRC-20 (TRX/USDT) — три наиболее распространенных актива для P2P-трейдинга. Проверка любого адреса занимает менее 30 секунд.
Является ли AML-проверка в Telegram юридически достаточной для due diligence P2P?
PDF-отчет от @scorechain_amlbot документирует, что вы провели проверку по спискам OFAC/санкций перед принятием средств — что составляет разумную запись о должной осмотрительности. Проконсультируйтесь с местным юридическим советником по требованиям конкретной юрисдикции.
Бесплатная AML-проверка кошелька — регистрация не требуется:
Проверить кошелек бесплатно →Посмотреть цены — от $0.99 за полный отчет