Чому P2P-трейдерам потрібні AML-перевірки
Коли ви купуєте BTC/USDT/ETH у контрагента в P2P-угоді, ви отримує кошти, які можуть відбувається з: організацій, попавших під санкції OFAC (Lazarus Group, оператори ransomware), даркнет-маркетов, сервисов мікшування/туманності, позначених FATF, або шахрайських операцій. Якщо кошти позначені і попанадають на ваш біржівой рахунок, біржа може заморозити весь ваш рахунок — включаючи кошти, не пов'язані з підозрілимиої транзакцією. AML-предперевірка — стандартна практика серед професійних P2P-трейдерів.
Як провести AML-перевірку перед P2P-угодою
1. Отримайте адреса гаманця отправителя контрагента перед підтвердженням угоди.
2. Надішліть адреса в @cryptoamlscan_bot в Telegram.
3. Проведите 3 безкоштовні перевірки. Якщо адреса ризиківаний, откажитесь від угоди.
4. Для документації приобретите PDF-звіт за $0.97 і збережіть його.
При вартості $0.97 за перевірку витрати на AML-комплаєнс становлять менш 0,1% від P2P-угоди в $1,000 — і можуть предотвратить блокировку рахунки на гораздо большую сумму.
Що охоплює перевірка?
Санкції OFAC/ЕС/ООН/Великої Британії, експозиція на даркнет-ринки, активність мікшування і CoinJoin, платежі ransomware, общая оцінка ризика. Підтримувані цепочки: Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), TRON/USDT (TRX).
Часті запитання
Чи повинні P2P-трейдери проводити AML-перевірки при кожній угоді?
Обережні P2P-трейдери перевіряють гаманці контрагентів перед прийняттям коштів. По $0,97 за перевірку, вартість належної обачності минимальна по порівняння с ризиком заморозки рахунки. @cryptoamlscan_bot надає миттєві перевірки с PDF-документацією.
Які біржі наибільш агресивні в отношении ПОД/ФТ при P2P-торгівлі?
Binance, OKX та Bybit впровадабо розширений AML-моніторинг для P2P-трейдерів. Акаунти, що отримують кошти с санкційних або пов'язаних з міксерами гаманців, можуть бути заморожуються без попередження. Попередні AML-перевірки значно знижують цей ризик.
Які блокчейни охоплені для P2P AML-перевірок?
@cryptoamlscan_bot охоплює Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) і TRON TRC-20 (TRX/USDT) — три найбільш поширених актива для P2P-трейдинга. Перевірка будь-якого адресу займає менше 30 секунд.
Є ли AML-перевірка в Telegram юридично достаточной для due diligence P2P?
PDF-звіт првід @cryptoamlscan_bot документирует, що ви провели перевірку за списками OFAC/санкцій перед прийняттям коштів — що становить разумную запись о належної обачності. Проконсультируйтесь с місцевим юридичном советником по вимогим конкретной юрисдикції.
Безкоштовна AML-перевірка гаманця — реєстрація не потрібний:
Перевірити гаманець безкоштовно →Переглянути ціни — від $0.97 за повний звіт