Что такое OFAC и почему это важно для крипто-операций
OFAC, это Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США. Оно ведёт список SDN (Specially Designated Nationals), куда попадают люди, компании и кошельки, с которыми запрещено вести любые финансовые операции.
C 2018 года OFAC напрямую добавляет криптовалютные адреса в SDN. Первыми в список попали кошельки, связанные с иранскими обменниками. Сейчас там тысячи Bitcoin, Ethereum и Tron адресов.
Если вы получили USDT с адреса из SDN, американская биржа обязана заморозить ваши средства. Европейские и азиатские платформы тоже проверяют OFAC. Незнание не освобождает от последствий.
Помимо OFAC существуют санкционные списки ЕС, ООН и Великобритании. CryptoAML.ai проверяет все четыре базы одновременно.
Как проверить адрес по OFAC прямо сейчас
В Telegram найдите @cryptoamlscan_bot. Скопируйте нужный крипто-адрес и отправьте его в чат. Никакой регистрации, никакого ввода личных данных. Через 8 секунд получаете отчёт.
В отчёте будет отдельный раздел по санкциям. Если адрес в OFAC SDN, вы увидите красный флаг с указанием конкретного списка. Если в ЕС или ООН, тоже будет отмечено.
Такой же результат можно получить через сайт cryptoaml.ai. Вставьте адрес, нажмите «Проверить».
Ежедневно доступны 3 бесплатные проверки для каждого адреса. Если нужна история проверок или PDF-отчёт для банка или регулятора, подойдут платные тарифы от 0,99$ за проверку.
Как читать результат санкционной проверки
Отчёт разделяет санкционный риск и общий AML-риск. Это разные вещи.
Санкционный риск, прямое совпадение с OFAC SDN, ЕС, ООН или Великобританией. Балл 100 из 100 означает попадание в список. Транзакции с таким адресом незаконны во многих юрисдикциях.
Общий AML-риск от 0 до 100 показывает более широкую картину: связи с даркнетом, миксерами, вымогателями, типологии FATF. Адрес может не быть в санкционных списках, но иметь балл 85 из-за работы через миксер.
На практике: балл ниже 25, спокойно принимаете. От 25 до 74, уточняете у контрагента. От 75 и выше, возвращаете средства или требуете документы о происхождении.
Часто задаваемые вопросы
Все ли санкционные списки проверяются, или только OFAC?
CryptoAML.ai и @cryptoamlscan_bot проверяют четыре базы одновременно: OFAC SDN (США), санкционный список ЕС, список ООН и список Великобритании. Каждый флаг в отчёте указывает, в каком именно списке найден адрес.
Как часто обновляется база санкций?
База данных OFAC SDN и других санкционных списков обновляется регулярно по мере публикации официальных обновлений регуляторами. OFAC публикует обновления SDN несколько раз в неделю, и эти изменения попадают в проверку.
Что будет, если я случайно получил крипту с санкционного адреса?
Незамедлительно прекратите любые дальнейшие транзакции с этими средствами. В США и ЕС рекомендуется сообщить в регулятор и получить юридическую консультацию. Именно для того, чтобы избежать этой ситуации, проверяйте адреса отправителей через @cryptoamlscan_bot до получения средств.
Проверьте любой крипто-адрес по санкционным спискам в @cryptoamlscan_bot прямо сейчас.
Открыть @cryptoamlscan_bot в Telegram →