Що таке OFAC та чому це важливо для крипто-операцій
OFAC, це Управління по контролю за іноземними активами Міністерства финансов США. Оале веде список SDN (Specially Designated Nationals), куда попадают люди, компанії та гаманці, с якими запрещеале вести будь-які фінансові операції.
C 2018 года OFAC напрямую добавляет криптовалютні адреса в SDN. Першими в список попали гаманці, пов'язані с иранскими обмінниками. Заразас там тисячі Bitcoin, Ethereum та Tron адрес.
Якщо ви отримави USDT с адреса из SDN, американська біржа зобов'язанийа заморозити ваші кошти. Європейські та азиатские платформи також перевіряють OFAC. Незнание не освобождает от последствий.
Помимо OFAC существуют санкційні списки ЄС, ООН та Великобританії. CryptoAML.ai перевіряє все чотири бази одночасно.
Як перевірити адрес по OFAC прямо зараз
В Telegram найдите @cryptoamlscan_bot. Скопируйте потрібний крипто-адрес та надішліть його в чат. Жодної реєстрації, жодного вводу особистих даних. Через 8 секунд отримує звіт.
В звіті буде окремий раздел по санкціям. Якщо адрес в OFAC SDN, ви увидите червоний флаг с зазначенням конкретного списка. Якщо в ЄС або ООН, також буде відмічено.
Такий самий результат можна отримати через сайт cryptoaml.ai. Вставьте адрес, нажмите «Перевірити».
Ежедневале доступні 3 безкоштовні перевірки для кожного адреса. Якщо потрібна история перевірок або PDF-звіт для банка або регулятора, подойдут платні тарифи від 0,99$ за перевірку.
Як читать результат санкционной перевірки
Звіт розділяє санкційний ризик і загальний AML-ризик. Це різні речі.
Санкційний ризик — пряме співпадіння з OFAC SDN, ЄС, ООН або Великобританією. Бал 100 із 100 означає потрапляння в список. Транзакції з таким адресом незаконні в багатьох юрисдикціях.
Загальний AML-ризик від 0 до 100 показує ширшу картину: зв'язки з даркнетом, міксерами, здирниками, типології FATF. Адреса може не бути в санкційних списках, але мати бал 85 через роботу через міксер.
На практиці: бал нижче 25 — приймаєте спокійно. Від 25 до 74 — уточнюєте у контрагента. Від 75 і вище — повертаєте кошти або вимагаєте документи про походження.
Часті запитання
Все ли санкційні списки перевіряються, або лише OFAC?
CryptoAML.ai та @cryptoamlscan_bot перевіряють чотири бази одночасно: OFAC SDN (США), санкційний список ЄС, список ООН та список Великобританії. Кожний флаг в звіті вказує, в яком саме списке знайдений адрес.
Як часто обновляется база санкцій?
База даних OFAC SDN та других санкційних списков обновляется регулярале по мере публікації офіційних обновлений регуляторами. OFAC публікує обновления SDN нескільки раз в тиждень, та ці зміни потрапляютьдают в перевірку.
Що буде, якщо я случайале отримав крипту с санкційного адреса?
Негайно припиніть будь-які подальші транзакції з цими коштами. У США та ЄС рекомендується повідомити регулятора і отримати юридичну консультацію. Саме для того, щоб уникнути цієї ситуації, перевіряйте адреси відправників через @cryptoamlscan_bot до отримання коштів.
Перевірте будь-який крипто-адрес по санкційним спискам в @cryptoamlscan_bot прямо зараз.
Відкрити @cryptoamlscan_bot у Telegram →