Что такое крипто-комплаенс и кому он нужен
Комплаенс в крипто, это соблюдение требований регуляторов при работе с криптовалютами. Звучит сложно, на практике проще.
Для частного трейдера: не принять «грязные» монеты, которые заморозит биржа. Для обменника: проверять каждую сделку перед исполнением. Для юридического лица, принимающего крипто-оплату: документировать AML-проверки по требованиям FATF.
FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) с 2019 года распространила требования «Правила путешествия» на криптовалюты. Это означает, что финансовые сервисы обязаны знать источник средств. Биржи, работающие с европейскими или американскими регуляторами, внедряют эти требования в обязательном порядке.
CryptoAML.ai делает инструменты для профессионального комплаенса доступными для всех, включая тех, кто просто хочет защитить себя в P2P.
Как использовать бесплатную комплаенс-проверку
Самый быстрый вариант: @cryptoamlscan_bot в Telegram. Отправьте адрес, получите результат за 8 секунд. Работает с BTC, ETH, USDT (TRC-20 и ERC-20), TRX, SOL, BNB и 25+ другими сетями. 3 бесплатные проверки в день для каждого адреса.
Для документации: сайт cryptoaml.ai. Здесь те же данные, но с возможностью скачать PDF-отчёт. Такой отчёт можно приложить к комплаенс-документации для банка, биржи или регулятора. Стоимость: от 0,99$ за проверку с PDF.
Для бизнеса с большим объёмом проверок, API cryptoaml.ai позволяет автоматизировать процесс. Каждый входящий платёж проверяется до акцепта без участия человека.
Все проверки охватывают санкционные базы OFAC SDN (США), ЕС, ООН и Великобритании, а также типологии FATF и базы даркнет-активности.
Когда бесплатного инструмента достаточно, а когда нужна платная версия
Бесплатных 3 проверок в день достаточно для частного трейдера, работающего в P2P. Вы проверяете адрес контрагента перед каждой сделкой, это 2-5 проверок в день максимум.
PDF-отчёт нужен, когда есть внешний получатель документа: банк запросил подтверждение комплаенс-проверки, биржа разморозила средства после объяснения, клиент требует Due Diligence. Тариф от 0,99$, это меньше одной чашки кофе за профессиональную документацию.
API нужен бизнесу: обменники, P2P-платформы, любые сервисы, принимающие крипто-оплату. Автоматическая проверка каждой входящей транзакции без участия человека, единственный способ соблюдать FATF-требования при масштабе.
Для начала достаточно @cryptoamlscan_bot бесплатно. Переходите на платный тариф, когда появляется реальная необходимость в PDF или объёме.
Часто задаваемые вопросы
Что такое FATF-типологии и почему они важны?
FATF публикует типологии схем отмывания денег, это задокументированные паттерны, которые преступники используют для легализации средств. Например, расщепление крупных сумм на мелкие переводы или использование промежуточных кошельков. @cryptoamlscan_bot проверяет адреса по этим типологиям и отмечает совпадения в отчёте.
Подходит ли бесплатная версия для юридических лиц?
Для первичного скрининга, да. Для документирования комплаенс-процедур юридическому лицу потребуются PDF-отчёты (от 0,99$ за проверку) или API-интеграция. Это соответствует требованиям большинства регуляторов к AML-документации при работе с криптовалютами.
Как часто нужно обновлять проверку одного адреса?
Санкционные базы обновляются несколько раз в неделю. Для критически важных адресов (постоянные контрагенты, крупные суммы) рекомендуется перепроверять раз в 1-2 недели. 3 бесплатные проверки в день через @cryptoamlscan_bot делают регулярный мониторинг практичным.
Начните бесплатную крипто-комплаенс проверку прямо сейчас в @cryptoamlscan_bot.
Открыть @cryptoamlscan_bot в Telegram →