Що таке крипто-комплаєнс та кому він потрібний
Комплаєнс у крипто — це дотримання вимог регуляторів при роботі з криптовалютами. Звучить складно, на практиці простіше.
Для приватного трейдера: не прийняти «брудні» монети, які заморозить біржа. Для обмінника: перевіряти кожну угоду перед виконанням. Для юридичної особи, що приймає крипто-оплату: документувати AML-перевірки за вимогами FATF.
FATF (Група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей) з 2019 року поширила вимоги «Правила подорожі» на криптовалюти. Це означає, що фінансові сервіси зобов'язані знати джерело коштів. Біржі, що працюють з європейськими або американськими регуляторами, впроваджують ці вимоги в обов'язковому порядку.
CryptoAML.ai робить інструменти для професійного комплаєнсу доступними для всіх, включаючи тих, хто просто хоче захистити себе в P2P.
Як використовувати безкоштовну комплаєнс-перевірку
Найбільш швидкий вариант: @cryptoamlscan_bot в Telegram. Надішліть адрес, отримайте результат за 8 секунд. Працює с BTC, ETH, USDT (TRC-20 та ERC-20), TRX, SOL, BNB та 25+ другими сетями. 3 безкоштовні перевірки в день для кожного адреса.
Для документації: сайт cryptoaml.ai. Тут те же дані, але с возможнастью завантажити PDF-звіт. Такий звіт можна долучити до комплаєнс-документації для банка, біржі або регулятора. Вартість: від 0,99$ за перевірку с PDF.
Для бизнеса с большим обсягом перевірок, API cryptoaml.ai дозволяє автоматизувати процесс. Кожний вхідний платіж перевіряєся до акцепта без участия человека.
Все перевірки охоплюють санкційні бази OFAC SDN (США), ЄС, ООН та Великобританії, а також типологии FATF та бази даркнет-активности.
Коли безкоштовного інструменту достатньо, а коли потрібна платная версия
Бесплатних 3 перевірок в день достатньо для частного трейдера, який працює в P2P. Ви перевіряєте адрес контрагента перед кожної угодою, це 2-5 перевірок в день максимум.
PDF-звіт потрібний, коли є внешний получатель документу: банк запросил підтвердження комплаєнс-перевірки, біржа разморозила кошти після пояснення, клиент вимагає Due Diligence. Тариф від 0,99$, це менше одной чашки кофе за профессиональную документуцию.
API потрібний бізнесу: обмінники, P2P-платформи, будь-які сервіси, принимающие крипто-оплату. Автоматическая перевірка кожної входящей транзакції без участия человека, єдиний способ соблюдать FATF-вимоги при масштабе.
Для начала достатньо @cryptoamlscan_bot безкоштовно. Переходите на платний тариф, коли поє реальная необхідность в PDF або обсязі.
Часті запитання
Що таке FATF-типологии та чому вони важливі?
FATF публікує типології схем відмивання грошей — задокументовані паттерни, які злочинці використовують для легалізації коштів. Наприклад, розщеплення великих сум на дрібні перекази або використання проміжних гаманців. @cryptoamlscan_bot перевіряє адреси за цими типологіями і позначає збіги у звіті.
Подходит ли безкоштовна версия для юридичних лиц?
Для первичного скринінга, да. Для документирования комплаєнс-процедур юридическому лицу повимагаються PDF-звіти (від 0,99$ за перевірку) або API-інтеграція. Це совідповідьствует вимогам большинства регуляторів к AML-документації при работе с криптовалютами.
Як часто потрібно обновлять перевірку одного адреса?
Санкційні бази оновлюються нескільки раз в тиждень. Для критически важливіх адрес (постійні контрагенти, великі суми) рекомендуется переперевіряти раз в 1-2 недели. 3 безкоштовні перевірки в день через @cryptoamlscan_bot роблять регулярний моніторинг практичним.
Розпочніть безкоштовну крипто-комплаєнс перевірку прямо зараз в @cryptoamlscan_bot.
Відкрити @cryptoamlscan_bot у Telegram →