O que é uma verificação AML de carteira cripto e para que serve?

Uma verificação AML escaneia um endereço cripto contra listas de sanções (OFAC, ONU, UE), bases de dados de mercados darknet, registros de mixers e endereços de ransomware. O resultado é uma pontuação de risco de 0 a 100. @cryptoamlscan_bot realiza a verificação em 8 segundos gratuitamente.

Com que frequência se deve verificar uma carteira cripto?

Antes de cada transação importante ou ao receber pagamentos de contrapartes desconhecidas. Traders P2P — antes de cada negociação. Freelancers — antes de aceitar pagamentos de novos clientes. @cryptoamlscan_bot oferece a primeira verificação gratuita.

Uma verificação AML pode congelar minha conta?

Não. A verificação AML via @cryptoamlscan_bot não compartilha dados com exchanges e não afeta sua conta. É uma ferramenta para sua diligência devida — você verifica a carteira ALHEIA antes de aceitar fundos.

O que é uma verificação AML de carteira cripto?

Por que existem verificações AML para cripto

Os bancos tradicionais são obrigados a rastrear transações por lavagem de dinheiro desde o Bank Secrecy Act (EUA, 1970) e leis equivalentes na Europa e Ásia. A cripto estava inicialmente fora desse marco — mas as diretrizes do FATF de 2019 estenderam os requisitos AML aos Prestadores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs), incluindo exchanges, mesas OTC e carteiras com custódia.

Hoje, empresas cripto regulamentadas nos EUA, UE, Reino Unido, EAU, Singapura e mais de 40 outras jurisdições devem verificar as carteiras de seus usuários e as transações recebidas. A verificação AML é o instrumento que usam. No Brasil, o COAF e o Bacen regulamentam essas obrigações para exchanges e prestadores de serviços cripto.

O que uma verificação AML realmente faz

Quando você envia um endereço de carteira para verificação AML, o sistema realiza quatro etapas sequenciais:

Correspondência direta com sanções — O endereço é verificado contra a lista SDN da OFAC, a lista consolidada da UE, o Conselho de Segurança da ONU, HM Treasury do Reino Unido e a lista SECO da Suíça.
Correspondência com darknet e listas negras — O endereço é verificado contra conjuntos selecionados de carteiras de mercados darknet, endereços de pagamento de ransomware e listas negras de exchanges.
Rastreamento de grafo (até 4 saltos) — O grafo de transações é percorrido em ambas as direções para identificar exposição indireta — fundos que passaram por carteiras sinalizadas antes de chegar a esta.
Pontuação heurística — Padrões de comportamento são detectados e ponderados: entradas em misturadores, cadeias peel, ataques de poeira.

Quem precisa de verificações AML

Exchanges cripto e mesas OTC — Obrigatório por FATF e regulamentação local para verificar todos os usuários e transações.
Traders P2P — Proteja sua conta da exchange de fundos contaminados recebidos.
Freelancers e comerciantes que aceitam cripto — Evite congelamento de conta por carteiras de clientes com histórico sujo.
Equipes de compliance — Due diligence para parcerias comerciais e decisões de investimento.

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