Se você aceita USDT, Bitcoin ou outras criptomoedas como pagamento pelos seus serviços freelance, sua conta na exchange está em risco. Um único pagamento de uma carteira de alto risco pode congelar sua conta por semanas. Veja como se proteger.
Freelancers brasileiros que recebem cripto costumam usar Binance P2P, Mercado Bitcoin ou Foxbit para receber pagamentos internacionais. O cliente pode ser legítimo, mas a carteira da qual ele paga pode ter vínculos com endereços sancionados, mercados darknet ou misturadores. Quando esses fundos chegam na exchange, ela pode bloquear sua conta automaticamente.
O COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras) e a CVM intensificaram a supervisão de transações cripto no Brasil em 2025–2026. As exchanges são obrigadas a verificar todas as transações recebidas. O congelamento de contas por cripto sucia é uma das principais reclamações de freelancers que cobram em USDT no Brasil.
Antes de confirmar qualquer pagamento em cripto, peça ao cliente o endereço da carteira de onde ele irá pagar. Verifique esse endereço pelo @cryptoamlscan_bot no Telegram ou no CryptoAML.ai. A verificação leva 8–10 segundos e o score de risco básico é gratuito.
Score 0–30: aceite o pagamento. Score 31–69: solicite informações sobre a origem dos fundos. Score 70–100: recuse o pagamento dessa carteira — peça ao cliente que use outro endereço ou pague via PIX ou transferência bancária.
O relatório PDF completo por $0,99 vale a pena para projetos de alto valor — fornece documentação de due diligence caso a transação seja questionada pela exchange ou pelo COAF.
Verificação AML básica: gratuita (1 verificação/dia, sem cadastro). Relatório PDF completo: $0,99. Um bloqueio de conta de 3 semanas na exchange: semanas sem acesso aos seus fundos e muito estresse.
Para freelancers que ganham R$2.500–R$25.000 por projeto em cripto, gastar $0,99 por verificação de carteira de cada novo cliente é um investimento óbvio.
A primeira verificação é gratuita. Sem cadastro. 8 segundos por verificação.