Wer als Freiberufler Zahlungen in USDT, Bitcoin oder anderen Kryptowährungen erhält, riskiert eine Kontosperrung bei der Börse. Eine einzige Zahlung aus einer risikobehafteten Wallet kann Wochen dauernde Untersuchungen auslösen. So schützen Sie sich.
Freiberufler, die Krypto-Zahlungen akzeptieren, erhalten diese häufig über Binance P2P oder OKX von Kunden, die sie nie persönlich getroffen haben. Der Kunde kann seriös sein — aber die Wallet, von der er zahlt, kann Verbindungen zu sanktionierten Adressen, Darknet-Märkten oder Mixern haben. Wenn solche Gelder auf Ihr Exchange-Konto eingehen, kann dieses gesperrt werden.
BaFin hat 2025 die AML-Anforderungen für deutsche Krypto-Nutzer verschärft. Exchanges sind verpflichtet, alle eingehenden Transaktionen zu prüfen. Gelder mit indirekter Darknet-Exposition werden automatisch markiert — auch wenn Sie nichts davon wussten. Für Freelancer, die USDT für internationale Aufträge erhalten, ist dieses Risiko besonders relevant.
Bevor Sie eine Krypto-Zahlung bestätigen, fragen Sie den Kunden nach der Wallet-Adresse, von der er zahlen möchte. Prüfen Sie diese Adresse über @cryptoamlscan_bot in Telegram oder auf CryptoAML.ai. Die Prüfung dauert 8–10 Sekunden und ist kostenlos für den Basis-Score.
Score 0–30: akzeptieren Sie die Zahlung. Score 31–69: fragen Sie nach der Herkunft der Mittel. Score 70–100: lehnen Sie die Zahlung ab und bitten Sie um eine alternative Zahlungsmethode.
Der vollständige PDF-Bericht für $0,99 eignet sich für hochwertige Aufträge — er dokumentiert Ihre Sorgfaltspflicht nach dem deutschen Geldwäschegesetz (GwG) und FATF-Empfehlung 16.
Basis-AML-Prüfung: kostenlos (1 Prüfung/Tag, keine Registrierung). Vollständiger PDF-Bericht: $0,99. Eine 3-wöchige Kontosperrung bei Ihrer Börse: wochenlanger Verlust des Zugriffs auf Ihre Mittel und erheblicher Stress.
Für Freelancer mit Krypto-Einnahmen von 500–5.000 € pro Projekt ist eine $0,99-Prüfung pro Kundenzahlung eine offensichtlich sinnvolle Investition.
Die erste Prüfung ist kostenlos. Keine Registrierung. 8 Sekunden pro Prüfung.