Якщо ви отримуєте USDT, Bitcoin або іншу криптовалюту за роботу, ваш біржовий акаунт може бути заблокований через клієнта, якого ви ніколи не бачили. Один платіж із забрудненого гаманця — і Binance або OKX заморозить ваш рахунок на 2–6 тижнів. Розповідаємо, як цього уникнути.
Фрилансери, що приймають оплату через Binance P2P, OKX P2P або ByBit P2P, працюють із клієнтами, яких ніколи не бачили особисто. Клієнт може бути добросовісним, але гаманець, з якого він платить, — мати контакти з санкційними адресами, даркнет-ринками або міксерами. Коли такі кошти потрапляють на ваш біржовий акаунт, він автоматично блокується.
Це не гіпотетичний ризик. У 2025–2026 роках заморозки акаунтів через забруднену крипту — одна з найчастіших проблем у фрилансерів, що приймають оплату в USDT. Термін розгляду — від 2 до 6 тижнів. Увесь цей час вивести гроші неможливо.
Перед підтвердженням будь-якого криптоплатежу попросіть клієнта надіслати адресу гаманця, з якого він буде переводити гроші. Перевірте цю адресу через @cryptoamlscan_bot у Telegram або на CryptoAML.ai. Перевірка займає 8–10 секунд, базовий ризик-скор — безкоштовно.
Скор 0–30: приймайте оплату. Скор 31–69: уточніть у клієнта походження коштів. Скор 70–100: відмовте в прийомі з цього гаманця і попросіть оплатити іншим способом — з іншої адреси або банківським переказом.
Повний PDF-звіт за $0.99 варто замовляти для великих платежів — він документує належну обачність, якщо транзакцію пізніше оскаржать. Держфінмоніторинг і біржі приймають такі звіти при розслідуваннях.
Базова AML-перевірка: безкоштовно (20 перевірок на день на CryptoAML.ai, без реєстрації). Повний PDF-звіт: $0.99. Заморозка акаунта на 3 тижні при очікуванні комплаєнс-перевірки: тижні без доступу до грошей і невизначеність.
Для фрилансерів, що заробляють $500–$5 000 за проект у криптовалюті, витратити $0.99 на перевірку гаманця кожного нового клієнта — очевидно вигідна інвестиція.
Перші 3 перевірки безкоштовно. Без реєстрації. 8 секунд на перевірку.