Навіщо вообще робити AML-перевірку гаманця
P2P-трейдер отримує USDT від незнайомця. Гроші чисті? Невідомо. Біржа блокує акаунт через тиждень і вимагає пояснень про походження коштів.
Ось чому AML-перевірка стала обов'язковою частиною будь-якої P2P-угоди. AML розшифровується як Anti-Money Laundering — протидія відмиванню грошей. Перевірка показує, чи був адрес пов'язаний із темними справами: санкційними списками, даркнетом, міксерами або здирництвом.
Ризик не завжди означає шахрайство. Іноді гаманець просто пройшов через біржу з поганою репутацією. Але знати про це до отримання коштів — ваш захист.
CryptoAML.ai сканує адресу за базами OFAC SDN, ЄС, ООН і Великобританії, а також за типологіями FATF. Підсумковий бал ризику від 0 до 100 дає чітку картину.
Як перевірити гаманець безкоштовно: два способа
Перший способ, Telegram. Найдите @cryptoamlscan_bot, надішліть адрес гаманця в чат. Через 8 секунд отримайте звіт с балом ризику та флагами за категоріями.
Второй способ, сайт cryptoaml.ai. Вставьте адрес в поле на главной странице, нажмите «Перевірити». Результат тот же, лише в браузере.
Оба варианта працюють с BTC, ETH, USDT (TRC-20 та ERC-20), TRX, SOL, BNB та ще 25+ сетями. Бот визначає блокчейн автоматично, просто скопіюйте адресу повністю.
Кожний адрес можна перевірити 3 раза в день безкоштовно. Для регулярних перевірок або PDF-звітів для комплаєнса є платні тарифи від 0,99$ за перевірку.
Що означає результат перевірки
Бал від 0 до 24 — адреса чиста. Можна працювати спокійно.
Від 25 до 74 — є приводи для уваги. Можливо, гаманець пройшов через біржу з низькими стандартами KYC або був пов'язаний із ризикованими сервісами. Не привід відразу відмовлятися, але варто уточнити походження коштів у контрагента.
Від 75 і вище — високий ризик. Зв'язки з даркнетом, міксерами, здирниками або санкційними структурами. Приймати такі кошти небезпечно: біржі блокують за це.
100 — адреса в санкційних списках. OFAC SDN, ЄС, ООН або Великобританія. Будь-які операції з нею порушують міжнародне право.
Часті запитання
Скільки перевірок можна зробити безкоштовно?
Кожний адрес можна перевірити 3 раза в день безкоштовно через @cryptoamlscan_bot або cryptoaml.ai. Обмежень по количеству різних адрес немає. Для професійної роботи є тарифи від 0,99$ за перевірку с PDF-звітом.
Які блокчейни підтримує перевірка?
Поддерживается 30+ сетей: Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), TRON (TRX), Solana (SOL), BNB Chain, USDT в форматах TRC-20 та ERC-20, и інші популярні блокчейни. Бот визначає мережу автоматично по формату адреса.
Що робити, якщо адрес отримав високий бал ризику?
При балі 75 і вище рекомендується не приймати кошти без додаткової перевірки. Запитайте у контрагента підтвердження походження коштів. Якщо бал 100 — адреса знаходиться в санкційних списках OFAC SDN або аналогічних, і будь-які транзакції з нею можуть порушувати законодавство.
Відкрийте @cryptoamlscan_bot в Telegram та перевірте будь-який гаманець прямо зараз.
Відкрити @cryptoamlscan_bot у Telegram →