Что такое чёрный список криптовалютных адресов и откуда он берётся
«Чёрный список» в крипто, это не один документ, а несколько независимых баз данных. Разные организации ведут свои реестры по разным причинам.
Самый известный, OFAC SDN. Его ведёт Министерство финансов США и вносит туда кошельки, связанные с санкционированными структурами: иранскими обменниками, северокорейскими хакерскими группами, наркоторговцами.
Есть базы даркнет-активности: адреса, через которые проходили средства с торговых площадок типа Hydra или Silk Road. Есть списки кошельков, причастных к атакам ransomware, это вымогатели, блокирующие компьютеры за биткоин.
Комплаенс-сервисы вроде CryptoAML.ai агрегируют все эти базы в одну проверку. Вместо того чтобы сверяться с пятью разными источниками, вы отправляете один адрес и получаете один ответ за 8 секунд.
Пошаговая инструкция: как проверить адрес прямо сейчас
Шаг 1. Откройте Telegram и найдите @cryptoamlscan_bot. Нажмите «Начать» или «Start».
Шаг 2. Скопируйте адрес кошелька, который хотите проверить. Это может быть Bitcoin-адрес, Ethereum-адрес, USDT TRC-20, USDT ERC-20, TRON, Solana или любой из 30+ поддерживаемых блокчейнов.
Шаг 3. Вставьте адрес в чат с ботом и нажмите «Отправить». Больше ничего делать не нужно.
Через 8 секунд вы получите отчёт: балл риска от 0 до 100, флаги по категориям (санкции, даркнет, миксеры, вымогатели), и конкретные совпадения с базами данных.
Альтернативный вариант: зайдите на cryptoaml.ai и введите адрес прямо на сайте. Результат идентичный. Каждый адрес проверяется бесплатно до 3 раз в день.
Что означает попадание в чёрный список и что делать дальше
Получили флаг «Sanctions», адрес в санкционных списках OFAC SDN, ЕС, ООН или Великобритании. Принимать от него средства опасно юридически. Если средства уже получены, немедленно прекратите операции.
Получили флаг «Darknet» или «Mixer», адрес прошёл через тёмные рынки или сервисы смешивания. Балл риска при этом обычно выше 50. Биржи могут заморозить такие USDT при попытке вывода.
Флаг «Ransomware», кошелёк связан с вымогателями. Многие государства рассматривают транзакции с ransomware-адресами как финансирование преступной деятельности.
Если балл ниже 25 и флагов нет, адрес чистый. Можно принимать без дополнительных вопросов.
Часто задаваемые вопросы
Как часто нужно проверять адреса при P2P-торговле?
Каждую новую сделку с новым контрагентом стоит начинать с проверки его адреса через @cryptoamlscan_bot. На это уходит 8 секунд и 0 рублей. Постоянные партнёры, которых вы уже проверили, требуют меньше частоты, но раз в месяц всё равно стоит перепроверять.
Может ли адрес попасть в чёрный список после того, как я его проверил?
Да, это возможно. OFAC SDN и другие базы обновляются регулярно. Адрес, который вчера был чистым, сегодня может оказаться в списке. Именно поэтому проверять нужно перед каждой сделкой, а не один раз.
Проверка показала 0 риска. Это 100% гарантия?
Балл 0 означает, что адрес не нашёлся ни в одной из проверяемых баз данных на момент проверки. Это хороший знак, но не абсолютная гарантия: ни одна система не охватывает 100% всех баз данных. 3 бесплатные проверки в день позволяют регулярно мониторить нужные адреса.
Открывайте @cryptoamlscan_bot и проверяйте любой адрес за 8 секунд бесплатно.
Открыть @cryptoamlscan_bot в Telegram →