Почему Bitcoin-адрес нужно проверять перед сделкой
Bitcoin, самый популярный криптоактив. И самый старый из отслеживаемых. Каждая BTC-транзакция с 2009 года записана в блокчейне навсегда. Blockchain analytics видит цепочки из 5-10 шагов назад без труда.
C 2018 года OFAC добавляет Bitcoin-адреса в SDN-список напрямую. Уже там адреса Lazarus Group (хакеры КНДР), мексиканских наркокартелей, иранских обменников. Средства с таких адресов автоматически «заражены» для биржевых комплаенс-систем.
Даркнет-маркеты типа Silk Road или Hydra работали в BTC. Адреса, получавшие оттуда средства, до сих пор помечены в базах данных, даже если первоначальный получатель давно сменил кошелёк.
Mixers (биткоин-миксеры) специально разрабатывались для обрыва связи транзакций. После прохождения через миксер BTC получает высокий балл риска, даже если источник был чистым.
Как проверить BTC-адрес бесплатно за 8 секунд
Скопируйте Bitcoin-адрес. Он может начинаться с «1», «3» или «bc1», это разные форматы BTC-адресов, все поддерживаются.
Откройте @cryptoamlscan_bot в Telegram. Отправьте адрес боту без лишних слов, просто адрес. Бот автоматически определит, что это Bitcoin.
Через 8 секунд получаете отчёт: общий балл риска от 0 до 100, флаги санкционных баз (OFAC SDN, ЕС, ООН, Великобритания), категории риска (даркнет, миксеры, вымогатели), конкретные типологии FATF.
Тот же результат доступен на cryptoaml.ai. Ежедневно: 3 бесплатные проверки на адрес. Нужен PDF-отчёт, платные тарифы от 0,99$ за проверку с полной документацией.
Расшифровка результата Bitcoin AML-проверки
Балл 0-24: Bitcoin-адрес чистый по всем доступным базам данных. История транзакций не пересекается с рискованными структурами. Принимаете BTC без опасений.
Балл 25-49: Умеренный риск. Возможно, адрес однажды взаимодействовал с обменником невысокой репутации. При небольших суммах некритично. При суммах выше 1 BTC стоит запросить объяснения у контрагента.
Балл 50-74: Повышенный риск. Биржи при таком балле могут задержать вывод и запросить документы. Рекомендуется получить PDF-отчёт заранее.
Балл 75-99: Высокий риск. Серьёзные связи с криминальными структурами. Вероятность проблем при депозите на биржу высокая. Лучше отказаться от принятия таких BTC.
Балл 100: Адрес в санкционном списке OFAC SDN или другой международной базе. Транзакции с ним незаконны в большинстве юрисдикций.
Часто задаваемые вопросы
BTC прошёл через миксер 5 шагов назад. Это видно в проверке?
Да, blockchain analytics отслеживает цепочки транзакций на несколько уровней назад. Если в истории Bitcoin-адреса есть взаимодействие с известным миксером на 3-5 шагов назад, это отразится на балле риска. Точный вес этого фактора зависит от расстояния в цепочке и доли таких монет.
Как проверить BTC-адрес, если у меня только хэш транзакции, а не адрес?
Хэш транзакции и адрес кошелька, разные вещи. По хэшу транзакции найдите адреса участников через блокчейн-эксплорер, например blockchair.com или blockchain.info. Скопируйте нужный адрес отправителя и уже его проверьте через @cryptoamlscan_bot.
Меняется ли балл риска одного BTC-адреса со временем?
Да, и в обе стороны. Если адрес добавили в OFAC SDN, балл вырастет до 100. Если связанные структуры были исключены из санкционных баз или новые данные показали другую историю транзакций, балл может снизиться. Именно поэтому стоит проверять снова перед каждой крупной сделкой.
Проверьте Bitcoin-адрес в @cryptoamlscan_bot прямо сейчас, бесплатно, 8 секунд, без регистрации.
Открыть @cryptoamlscan_bot в Telegram →