Чому Bitcoin-адрес потрібно перевіряти перед угодою
Bitcoin — найпопулярніший криптоактив. І найстаріший із відстежуваних. Кожна BTC-транзакція з 2009 року записана в блокчейні назавжди. Blockchain analytics бачить ланцюжки з 5-10 кроків назад без труднощів.
З 2018 року OFAC додає Bitcoin-адреси в SDN-список напряму. Там вже є адреси Lazarus Group (хакери КНДР), мексиканських наркокартелів, іранських обмінників. Кошти з таких адрес автоматично «заражені» для біржових комплаєнс-систем.
Даркнет-ринки на кшталт Silk Road або Hydra працювали в BTC. Адреси, що отримували звідти кошти, досі позначені в базах даних, навіть якщо первісний отримувач давно змінив гаманець.
Міксери (біткоїн-міксери) спеціально розроблялися для розриву зв'язку транзакцій. Після проходження через міксер BTC отримує високий бал ризику, навіть якщо джерело було чистим.
Як перевірити BTC-адрес безкоштовно за 8 секунд
Скопируйте Bitcoin-адрес. Он може начинаться с «1», «3» або «bc1», це різні формати BTC-адрес, все поддерживаются.
Відкрийте @cryptoamlscan_bot в Telegram. Надішліть адрес боту без лишних слов, просто адрес. Бот автоматично определит, що це Bitcoin.
Через 8 секунд отримує звіт: загальний бал ризику від 0 до 100, флаги санкційних баз (OFAC SDN, ЄС, ООН, Великобританія), категории ризику (даркнет, міксери, здирники), конкретні типологии FATF.
Тот же результат доступний на cryptoaml.ai. щодня: 3 безкоштовні перевірки на адрес. Потрібен PDF-звіт, платні тарифи від 0,99$ за перевірку с повної документуцией.
Расшифровка результата Bitcoin AML-перевірки
Бал 0-24: Bitcoin-адреса чиста за всіма доступними базами даних. Історія транзакцій не перетинається з ризикованими структурами. Приймаєте BTC без побоювань.
Бал 25-49: Помірний ризик. Можливо, адреса одного разу взаємодіяла з обмінником невисокої репутації. При невеликих сумах некритично. При сумах вище 1 BTC варто запросити пояснення у контрагента.
Бал 50-74: Підвищений ризик. Біржі при такому балі можуть затримати виведення і запросити документи. Рекомендується отримати PDF-звіт заздалегідь.
Бал 75-99: Високий ризик. Серйозні зв'язки з кримінальними структурами. Вірогідність проблем при депозиті на біржу висока. Краще відмовитися від прийняття таких BTC.
Бал 100: Адреса в санкційному списку OFAC SDN або іншій міжнародній базі. Транзакції з нею незаконні в більшості юрисдикцій.
Часті запитання
BTC пройшов через миксер 5 кроків тому. Це видале в перевірці?
Да, blockchain analytics отслеживает цепочки транзакцій на нескільки уровней назад. Якщо в истории Bitcoin-адреса є взаємодія с відомим миксером на 3-5 кроків тому, це відобразиться на бале ризику. Точний вес цього фактора зависит от расстояния в цепочке та доли таких монет.
Як перевірити BTC-адрес, якщо у меня лише хеш транзакції, а не адрес?
Хеш транзакції та адрес гаманця, різні вещи. По хешу транзакції найдите адреса участников через блокчейн-провідник, например blockchair.com або blockchain.info. Скопируйте потрібний адрес відправника та вже його перевірте через @cryptoamlscan_bot.
Меняется ли бал ризику одного BTC-адреса со временем?
Да, и в обе сторони. Якщо адрес добавабо в OFAC SDN, бал зросте до 100. Якщо пов'язані структури були виключені из санкційних баз або нові дані показали іншу історію транзакцій, бал може знизитися. Именале тому варто перевіряти снова перед кожної крупной угодою.
Перевірте Bitcoin-адрес в @cryptoamlscan_bot прямо зараз, безкоштовно, 8 секунд, без реєстрації.
Відкрити @cryptoamlscan_bot у Telegram →